SIGNUM MONETARY SYSTEMS & INFLATION HEDGE ERIKOISSIJOITUSRAHASTO
Tuotto alusta 30.9.2024
16,1 %
Joulukuun kuukausituotto
0,05 %
Tavoitteena vakaa tuotto hallitulla riskillä
Rahaston tavoitteena on tarjota sijoittajalle lyhyelläkin aikavälillä hyvää tuottoa korostaen pääoman säilymistä, tehokasta sijoitusten hajautusta ja riskienhallintaa. Sijoituskohteina ovat mm. länsimaiden inflaatiosuojatut valtionlainat, sijoitukset arvometalleihin, listatut yritykset toimialoilla, joiden liiketoiminta menestyy myös kriisitilanteissa ja sijoitukset Digital Assets – listattuihin yhtiöihin. Rahasto sijoittaa ainoastaan arvopaperimuotoisesti ja säännellyillä markkinoilla. Rahasto on rakennettu vastaamaan sijoitusmarkkinoiden epävakauden, geopoliittisten jännitteiden kasvun, nopean inflaation ja valtioiden kasvavien velkaongelmien synnyttämien haasteiden maailmaan.
Rahaston sijoitukset voidaan jakaa neljään osasalkkuun ja käteiseen:
- Korkosijoitukset suurimpien länsimaiden inflaatiosuojattuihin valtionlainoihin siten, että myös korkosalkku on pääosin suojattu korkoriskiltä. Salkkuosion tarkoituksena on antaa lyhyen aikavälin suojaa inflaatiota ja inflaatio-odotusten nousua vastaan.
- Sijoitukset arvometalleihin (valtaosin kultaan) ja yhtiöihin, jotka toimivan kullankaivuussa ja sen jalostuksessa ym. liiketoiminnassa. Salkkuosion tarkoituksena on antaa reaalista pääoman arvon säilymistä keskipitkällä aikavälillä sekä suojaa geopoliittisia riskejä vastaan lyhyellä aikavälillä.
- Maltillisen riskin pörssiosakkeet osio on tehty siten, että sijoitettavien yhtiöiden liiketoiminta on mahdollisimman riippumatonta suhdannevaihteluista, inflaatiosta ja korkojen vaihtelusta ja vielä siten että yhtiöiden liiketoiminta liittyy ja varautuu globaaleihin poikkeustilanteisiin (esim. geopoliittiset kriisit). Sijoitukset on hajautettu globaalisti maakohtaisen riskin vähentämiseksi.
- Digital Assets -yhtiöt eli sijoitukset finanssiteknologiayhtiöihin, jotka tarjoavat mahdollisuuden osallistua Bitcoin-ekosysteemin ja lohkoketjuteknologian mahdollistamaan rahajärjestelmän murrokseen. Tämän salkkuosion tarkoituksena on tuoda olennaisesti osakemarkkinoita korkeampaa tuottoa ja vastata pitkän aikavälin inflaatioriskiin ja nykyisten rahajärjestelmien mahdollisiin kriiseihin.
Rahaston eri salkkuosiot ovat historiallisesti tarjonneet hyvää negatiivista korrelaatiota toisiaan vastaan tasapainottaen koko salkun tuottoa ja vähentäen riskiä eri markkinatilanteissa. Lyhyen aikavälin riskin ohella sijoitusstrategian tavoitteena on välttää suuria tappioita, joita on syntynyt viime vuosina pidempiaikaisissa kriiseissä, kuten koronaepidemian yhteydessä (kevät 2020) tai tämän jälkeisen nopean inflaation ja Ukrainan sodan aiheuttaman heikon markkinakehityksen aikana (vuosi 2022). Tuoreena esimerkkinä Rahaston sijoitusstrategian toimivuudesta on kevät 2025, kun Yhdysvaltojen uuden hallinnon (Trumpin) kauppapolitiikka ja uhkaukset tullien tuntuvista korotuksista romahduttivat osakemarkkinat.
Rahaston perustiedot
- Rahaston koko nimi: Signum Monetary Systems & Inflation Hedge Erikoissijoitusrahasto
- Salkunhoitaja: Signum Varainhoito Oy
- Hallinnointi: GRIT Rahastoyhtiö Oy
- Säilytysyhteisö: SEB (Skandinaviska Enskilda Banken, Helsingin sivuliike)
- Rahaston jakelija: Signum Varainhoito Oy
- Rahaston asiakkaat: Ei- ammattimaiset ja ammattimaiset sijoittajat
- Minimimerkintä: 1.000 EUR (A-osuussarja) ja 200.000 EUR (B-osuussarja)
- Rahaston likviditeetti: Merkinnät- ja lunastukset kuukausittain kuukauden viimeisenä pankkipäivänä
- Merkintätilit: Nordea ja SEB
- Merkintäpalkkio: Molemmissa osuussarjoissa 0 %
- Lunastuspalkkio: Molemmissa osuussarjoissa 0 %
- Kiinteä hallinnointipalkkio: 0,90 % p.a (A-osuussarja) ja 0,60 % p.a (B-osuussarja)
- Tuottosidonnainen palkkio: 20 % tuotosta, joka ylittää 2,0 %:n kynnystuoton ja HWM-arvon (korkein arvo, jolla rahastosta on maksettu tuottosidonnaista palkkiota)
- Valvova viranomainen: Suomen Finanssivalvonta valvoo salkunhoitajaa, vaihtoehtorahaston hoitajaa ja Rahastoa
- Raportointi: Rahaston yksilöllinen salkkuraportti osuudenomistajalle ja salkunhoitajan kuukausikatsaus lähetetään asiakkaalle kuukausittain